Betterment

Профессионалы в области инвестиций и венчурного капитала могут использовать Betterment для оптимизации управления портфелями для клиентов или личных активов. Основная сила платформы заключается в ее автоматизированном, налогоэффективном инвестировании. Она использует сбор налоговых убытков, стратегию, обычно предназначенную для инвесторов с высоким уровнем дохода, чтобы потенциально компенсировать консультационные сборы за счет налоговых сбережений — сайт утверждает, что почти 70% клиентов, использующих эту функцию, покрыли свои сборы таким образом. Эта автоматизация распространяется на глобальную диверсификацию, ребалансировку и реинвестирование дивидендов по различным разработанным экспертами портфелям, включая опции для криптовалют (Bitcoin и Ethereum ETF) и социально ответственного инвестирования (SRI). Для венчурных капиталистов и трейдеров, желающих разместить наличные, высокодоходный денежный счет предлагает до $8 млн страхования FDIC (для совместных счетов), что значительно превышает стандарт. Платформа поддерживает сложные потребности с помощью IRA, Solo 401(k)s и доступа к профессионалам CFP® для премиум-клиентов, что делает ее надежным инструментом для управления состоянием с минимальным ручным вмешательством. Доказательство — в ее масштабе: более 1 миллиона клиентов доверяют Betterment более $70 миллиардов активов под управлением.