Betterment — IA pour l’Investissement, le Capital-Risque et le Trading

Les professionnels de l'investissement et du capital-risque peuvent utiliser Betterment pour rationaliser la gestion de portefeuille pour leurs clients ou leurs actifs personnels. La force principale de la plateforme réside dans son investissement automatisé et fiscalement avantageux. Elle utilise la récolte de pertes fiscales, une stratégie généralement réservée aux investisseurs à valeur nette élevée, pour potentiellement compenser les frais de conseil grâce à des économies d'impôts — le site affirme que près de 70 % des clients utilisant cette fonctionnalité ont couvert leurs frais de cette manière. Cette automatisation s'étend à la diversification mondiale, au rééquilibrage et au réinvestissement des dividendes à travers divers portefeuilles conçus par des experts, y compris des options pour les cryptomonnaies (ETF Bitcoin et Ethereum) et l'investissement socialement responsable (ISR). Pour les capital-risqueurs et les traders cherchant à placer des liquidités, le compte de trésorerie à haut rendement offre jusqu'à 8 millions de dollars d'assurance FDIC (pour les comptes conjoints), dépassant de loin la norme. La plateforme prend en charge des besoins complexes avec les IRA, les Solo 401(k) et l'accès à des professionnels CFP® pour les clients premium, ce qui en fait un outil robuste pour gérer la richesse avec une intervention manuelle minimale. La preuve est dans son envergure : plus d'un million de clients font confiance à Betterment avec plus de 70 milliards de dollars d'actifs sous gestion.