25 prompts IA essentiels pour tout investisseur (VC & Bourse)

Les assistants IA comme Claude et ChatGPT peuvent être de puissants partenaires de recherche, mais seulement si vous posez les bonnes questions. Des prompts vagues donnent des réponses vagues, souvent inutiles. Des prompts spécifiques et structurés qui définissent votre rôle, le contexte et le format de sortie souhaité sont la clé pour débloquer un véritable levier analytique.

Chez ZEKAI, nous évaluons les outils d’IA de manière indépendante. Notre objectif est de trouver ce qui fonctionne réellement. Pour ce guide, nous avons développé et testé des prompts dans les deux principales disciplines d’investissement : les marchés publics et le capital privé. La première se concentre sur l’analyse des données existantes des entreprises cotées, tandis que la seconde concerne l’évaluation de nouvelles entreprises. Les deux peuvent bénéficier de l’IA, mais elles nécessitent des approches de questionnement entièrement différentes. Ces prompts sont conçus pour les professionnels travaillant dans le domaine de l’investissement et du capital-risque.

Comment rédiger des prompts pour investisseurs qui fonctionnent

Les meilleurs prompts donnent quatre éléments à l’IA : un rôle, une tâche, un contexte et un format.

1. Rôle : « Agissez en tant qu’analyste de capital-risque sceptique… » ou « Vous êtes un investisseur particulier axé sur la valeur… » Cela définit la perspective de l’IA.
2. Tâche : « …résumez les risques clés de ce 10-K… » ou « …rédigez un e-mail de refus poli à ce fondateur. » Soyez direct et précis quant à l’objectif.
3. Contexte : C’est ici que vous collez les données — un article, un résumé de pitch deck, une liste de participations de portefeuille. Plus les données sont spécifiques, meilleur sera le résultat.
4. Format : « …dans un tableau Markdown à trois colonnes », ou « …sous forme de liste à cinq points », ou « …dans le style d’une lettre trimestrielle formelle aux commanditaires. » Si vous ne spécifiez pas le format, l’IA en choisira un pour vous, et ce n’est rarement ce dont vous avez besoin.

Chaque prompt de ce guide suit cette structure. Vous pouvez les copier directement et remplacer le texte entre crochets par vos propres données.

Prompts pour la recherche sur les marchés publics et les actions

Ces prompts sont destinés à l’analyse des entreprises cotées en utilisant les états financiers, les transcriptions et les actualités. Ils sont conçus pour accélérer le travail des analystes actions, des investisseurs particuliers et des gestionnaires de portefeuille.

Agissez en tant qu'analyste financier pour un investisseur particulier. Je vous fournirai un symbole boursier. Votre tâche est de fournir un aperçu concis d'une page.
**Symbole boursier :** `[Insérer le symbole, ex. : AAPL]`
**Fournissez les éléments suivants dans un rapport structuré :**
1.  **Profil de l'entreprise :** Une brève description en un paragraphe du modèle d'affaires.
2.  **Métriques financières clés (TTM) :** Affichez dans un tableau Markdown : Ratio P/E, P/E prévisionnel, Ratio PEG, Ratio P/S, Ratio P/B, Rendement du dividende et Capitalisation boursière.
3.  **Performance récente :** Une liste à puces des points saillants du dernier rapport de résultats trimestriels.
4.  **Consensus des analystes :** Résumez le consensus actuel (par exemple, les notations Achat/Conserver/Vendre) et l'objectif de prix moyen à partir des informations publiquement disponibles.
5.  **Risques principaux :** Énumérez les 3 principaux risques cités dans la section « Facteurs de risque » du dernier rapport 10-K.
Citez la source pour toutes les données financières et le consensus des analystes.

[Coller le texte intégral du rapport 10-K ici]

Agissez en tant qu'analyste quantitatif spécialisé dans le traitement du langage naturel. J'ai collé la transcription complète du dernier appel de résultats d'une entreprise.
**Votre tâche est d'effectuer les analyses suivantes :**
1.  **Analyse des sentiments :** Évaluez le sentiment général des remarques préparées par le PDG et le directeur financier (Positif, Neutre, Négatif).
2.  **Analyse des questions-réponses :** Analysez la section de questions-réponses des analystes. Identifiez les 3 principaux sujets qui préoccupaient le plus les analystes, en fonction de la fréquence des questions et des suivis.
3.  **Changement de prévisions :** Comparez les prévisions futures données lors de cet appel aux prévisions de l'appel du trimestre précédent (si disponible dans le contexte). Notez tout changement significatif ou changement de ton.
4.  **Fréquence des mots-clés :** Identifiez la fréquence de mots-clés comme « vents contraires », « vents porteurs », « difficile », « fort », « macro » et « IA ».
Présentez le résultat sous forme de rapport structuré avec un titre clair pour chaque section.
**Transcription de l'appel de résultats :** `[Coller la transcription complète ici]

[Coller le texte du 10-K de l'entreprise A]

est sous-évaluée/surévaluée. Je vous fournis 5 articles de presse récents et un communiqué de presse. Synthétisez ces informations en une thèse d'investissement cohérente d'une page.
**Articles :**

basée sur son dernier rapport annuel et le rapport d'analyse de marché fourni.
**Texte du rapport annuel :**

Prompts pour la gestion de portefeuille et des risques

Ces prompts sont destinés à la gestion d’un ensemble d’actifs, que ce soit dans un portefeuille de marchés publics ou un fonds de capital-risque.

[List each holding with its current market value, e.g., VTI: $65,000; BND: $25,000; VXUS: $10,000]

[Fournissez un résumé de votre portefeuille, ex. : "60 % d'actions technologiques à grande capitalisation, 20 % d'obligations d'État à longue durée, 10 % d'immobilier, 10 % de liquidités."]

[List stock tickers, e.g., GOOG, MSFT, NVDA, JPM]

Prompts pour le capital-risque et le capital-investissement

C’est le flux de travail qu’aucune autre liste de prompts ne couvre. Ces prompts sont conçus pour les besoins uniques du capital-risque et du capital-investissement, de la recherche d’opportunités à la gestion du fonds.

[Paste the company's one-paragraph summary, e.g., from their website or a platform like AngelList]

*   **Taille du marché (TAM/SAM/SOM) :**

[Paste cap table summary, e.g., "Founders: 8M shares common. Seed Round: 2M shares preferred, $1.00/share, 1x non-participating liquidation preference, raised $2M. ESOP: 1.5M shares, 500k granted."]

, dont le résumé du profil LinkedIn est ci-dessous. Effectuez une recherche d'informations publiquement disponibles (articles de presse, annuaires professionnels, médias sociaux) pour créer un bref résumé de ses antécédents.
**Founder's LinkedIn Summary :**

Vous êtes l'associé gérant d'un fonds de capital-risque. C'est la fin du trimestre. Rédigez une lettre de mise à jour trimestrielle pour nos commanditaires (LP).
**Informations clés pour le trimestre :**
*   **Nouveaux investissements :** Nous avons réalisé un nouvel investissement dans « OmniAI », une entreprise qui développe l'IA pour les chaînes d'approvisionnement. Investissement de 2 millions de dollars sur un tour de table de 10 millions de dollars à une valorisation post-money de 40 millions de dollars.
*   **Point fort du portefeuille :** « DataWeave » (une entreprise du portefeuille existante) a augmenté ses revenus de 50 % d'un trimestre à l'autre et a signé un contrat majeur avec une entreprise du Fortune 500.
*   **Point faible du portefeuille :** « Helio-Solar » fait face à des vents contraires sur le marché et a révisé ses prévisions de revenus à la baisse de 20 %.
*   **Fund Performance :** TVPI is 1.2x, DPI is 0.1x.
*   **Appel à l'action :** Nous recherchons des experts de l'industrie logistique pour aider OmniAI.
**Votre tâche :**
Rédigez une lettre professionnelle, concise et optimiste mais réaliste. Structurez-la avec des sections pour :
1.  Un bref commentaire sur le marché.
2.  Nouveaux investissements.
3.  Points forts des entreprises du portefeuille.
4.  Défis et gestion de portefeuille.
5.  Résumé de la performance du fonds.
6.  Une « demande » claire ou un appel à l'action pour les LP.

Quel modèle d’IA est le meilleur pour les prompts d’investisseurs ?

Le meilleur modèle dépend de la tâche. En septembre 2026, le domaine est dominé par Claude d’Anthropic, ChatGPT d’OpenAI et Perplexity. Nous recommandons d’utiliser le bon outil pour la tâche.

Faites glisser le tableau →

Notre flux de travail implique souvent l’utilisation des trois : Perplexity pour trouver les sources et les données initiales, Claude pour effectuer une lecture approfondie et une analyse des documents sources, et ChatGPT pour rédiger des communications ou structurer des données numériques basées sur les conclusions de Claude. Des outils comme Juniper Square pour l’administration des fonds et AngelList pour la gestion du flux d’affaires intègrent de plus en plus ces modèles d’IA directement dans leurs plateformes.

La plus grande erreur : comment éviter les données hallucinées

Le plus grand risque lié à l’utilisation de l’IA pour l’analyse d’investissement est l’hallucination — lorsque l’IA affirme avec confiance un « fait » qui est complètement faux. Elle peut inventer des chiffres, des entreprises et des événements.

Ne faites jamais, jamais confiance à un chiffre provenant d’un chatbot sans le vérifier à partir de la source primaire.

Voici comment vous protéger :

• Exigez des citations : Ajoutez toujours « Citez vos sources avec des URL » à vos prompts. Des outils comme Perplexity le font par défaut.
• Utilisez l’IA pour le processus, pas pour les faits : Utilisez l’IA pour *résumer* un 10-K que vous lui fournissez, et non pour *vous dire* ce qu’il y a dans un 10-K qu’elle trouve par elle-même. La première est une tâche de lecture ; la seconde est une tâche de rappel où des erreurs peuvent s’introduire.
• Triangulez : Si une IA vous donne une information surprenante, posez la même question à un autre modèle d’IA. S’ils sont en désaccord, vous avez probablement trouvé une hallucination.
• Cliquez sur le lien : Si l’IA fournit une source, cliquez dessus. Vérifiez que le point de donnée se trouve réellement dans le document lié.

L’IA est un assistant puissant pour accélérer la recherche et l’analyse. Elle ne remplace pas le jugement professionnel ou la due diligence. Considérez-la comme un analyste incroyablement rapide, parfois peu fiable, qui a besoin d’une supervision constante.