Betterment

Profissionais de investimento e capital de risco podem aproveitar o Betterment para otimizar a gestão de portfólios para clientes ou ativos pessoais. A principal força da plataforma reside em seu investimento automatizado e eficiente em termos fiscais. Ela emprega a colheita de perdas fiscais, uma estratégia tipicamente reservada para investidores de alto patrimônio líquido, para potencialmente compensar taxas de consultoria por meio de economia de impostos — o site afirma que quase 70% dos clientes que usam esse recurso cobriram suas taxas dessa forma. Essa automação se estende à diversificação global, rebalanceamento e reinvestimento de dividendos em vários portfólios construídos por especialistas, incluindo opções para criptoativos (ETFs de Bitcoin e Ethereum) e investimentos socialmente responsáveis (SRI). Para VCs e traders que buscam estacionar dinheiro, a conta de caixa de alto rendimento oferece até US$ 8 milhões em seguro FDIC (para contas conjuntas), excedendo em muito o padrão. A plataforma suporta necessidades complexas com IRAs, Solo 401(k)s e acesso a profissionais CFP® para clientes premium, tornando-a uma ferramenta robusta para gerenciar patrimônio com intervenção manual mínima. A prova está em sua escala: mais de 1 milhão de clientes confiam no Betterment com mais de US$ 70 bilhões em ativos sob gestão.