18 Prompts ChatGPT pour l’investissement : Recherche de marché et de portefeuille complète

Agissez en tant qu'analyste financier senior en actions. J'évalue [NOM_ENTREPRISE] ([TICKER]) suite à leur dernier rapport sur les résultats. Voici la transcription/les données de la conférence : [DONNÉES_FINANCIÈRES]. Analysez ces informations et mettez en évidence les indicateurs financiers clés (croissance du chiffre d'affaires, marges, BPA), les prévisions de la direction pour les prochains trimestres et les risques explicites mentionnés par les dirigeants. Fournissez votre réponse sous forme de résumé exécutif avec un tableau des indicateurs clés et une section détaillant les signaux d'alerte opérationnels potentiels.

Agissez en tant qu'analyste financier évaluant les mesures de valeur et de rentabilité. Examinez les paramètres financiers suivants pour [NOM_ENTREPRISE] : [DONNÉES_FINANCIÈRES]. Calculez et interprétez les principaux ratios de valorisation et de santé, notamment le P/E, le P/B, l'EV/EBITDA, le ratio d'endettement (Debt-to-Equity) et le rendement du flux de trésorerie disponible (Free Cash Flow Yield). Comparez ces mesures aux références standard de l'industrie pour [SECTEUR]. Présentez le résultat dans un tableau comparatif clair suivi d'une conclusion en 3 points indiquant si l'actif semble sous-évalué, correctement évalué ou surévalué.

Agissez en tant qu'investisseur axé sur la valeur à la manière de Warren Buffett, en vous concentrant sur les avantages concurrentiels à long terme. Évaluez [NOM_ENTREPRISE] dans le secteur [SECTEUR] par rapport à ses principaux concurrents : [CONCURRENTS]. Identifiez le principal avantage économique (ex. : effets de réseau, coûts de changement, avantage de coût, actifs incorporels). Analysez la durabilité de cet avantage concurrentiel sur un horizon de [HORIZON_TEMPOREL]. Formatez votre sortie avec une note de rempart (Fort, Étroit, Aucun), des justifications stratégiques détaillées et une liste des menaces clés qui pourraient éroder ce rempart.

Agissez en tant que président d'un comité d'investissement neutre. Menez une analyse équilibrée des scénarios haussier et baissier pour un investissement dans [NOM_ENTREPRISE] sur un horizon temporel de [HORIZON_TEMPOREL]. Prenez en compte les tendances macroéconomiques, les fondamentaux de l'entreprise et la dynamique du secteur à l'aide de ces données de base : [DONNÉES_FINANCIÈRES]. Structurez la sortie en deux sections distinctes : 'Scénario haussier (Catalyseurs et moteurs de croissance)' et 'Scénario baissier (Risques et obstacles)', conclues par une liste de contrôle des 'Déclencheurs clés à surveiller' pour évaluer la performance future.

Agissez en tant que planificateur financier certifié. Concevez une stratégie d'allocation d'actifs personnalisée basée sur le profil d'investisseur suivant : Âge : [ÂGE], Objectifs d'investissement : [OBJECTIFS_INVESTISSEMENT], Tolérance au risque : [TOLÉRANCE_RISQUE], Horizon temporel : [HORIZON_TEMPOREL] et Capital total : [RÉSUMÉ_PORTEFEUILLE]. Fournissez une ventilation en pourcentage recommandée entre les actions, les titres à revenu fixe, l'immobilier, les liquidités et les actifs alternatifs. Présentez la logique de chaque pondération de classe d'actifs et décrivez comment cette allocation devrait s'ajuster au fil du temps.

Agissez en tant que gestionnaire de portefeuille. Examinez la composition actuelle de mon portefeuille : [RÉSUMÉ_PORTEFEUILLE]. Mon allocation cible souhaitée est : [ALLOCATION_CIBLE]. Identifiez les zones de sur-exposition et de sous-exposition. Formulez un plan de rééquilibrage étape par étape pour rétablir les pondérations cibles tout en tenant compte de l'efficacité fiscale et des stratégies de réduction des coûts de transaction. Formatez la sortie avec un tableau de comparaison 'Actuel vs Cible' suivi d'étapes d'exécution sous forme de puces.

Agissez en tant qu'investisseur axé sur la croissance des dividendes et la génération de revenus passifs. Concevez une stratégie pour déployer [MONTANT_INVESTISSEMENT] visant un rendement de [RENDEMENT_CIBLE] par an sur un horizon de [HORIZON_TEMPOREL]. Décrivez les critères essentiels pour sélectionner des actifs versant des dividendes (ex. : taux de distribution, historique du taux de croissance des dividendes, niveaux d'endettement). Fournissez un cadre structuré pour construire un portefeuille de dividendes de 15 à 20 actions, incluant les pondérations sectorielles cibles et les directives de réinvestissement des dividendes (DRIP).

Agissez en tant que stratège en évaluation des risques. Analysez mes investissements pour déterminer l'exposition sectorielle et le risque de concentration : [RÉSUMÉ_PORTEFEUILLE]. Mon objectif est [OBJECTIFS_INVESTISSEMENT] avec un profil de [TOLÉRANCE_RISQUE]. Identifiez les paris concentrés, les expositions sectorielles qui se chevauchent et les lacunes où la diversification fait défaut. Livrez la réponse avec une représentation graphique de la distribution sectorielle (format texte), un score d'exposition au risque (1-10) et 3 recommandations d'ajustement concrètes.

Agissez en tant qu'analyste macroéconomique. Évaluez les risques de marché potentiels affectant [CLASSE_D_ACTIFS] dans [RÉGION_GÉOGRAPHIQUE] au cours des prochains [HORIZON_TEMPOREL]. Prenez en compte les tendances actuelles des taux d'intérêt, les projections d'inflation, les événements géopolitiques et les changements réglementaires. Fournissez une matrice des risques classée par Probabilité (Élevée/Moyenne/Faible) et Impact (Élevé/Moyen/Faible), ainsi que 3 stratégies de couverture concrètes qu'un investisseur peut mettre en œuvre pour protéger la valeur de son portefeuille.

Agissez en tant qu'expert-comptable judiciaire. Examinez les extraits ou notes suivants du dépôt SEC Form 10-K de [NOM_ENTREPRISE] : [TEXTE_DÉPÔT_SEC]. Recherchez les signaux d'alerte opérationnels et comptables, tels qu'une comptabilisation agressive du chiffre d'affaires, une augmentation des comptes clients par rapport aux ventes, des passifs de retraite ou des transactions fréquentes entre parties liées. Produisez une liste à puces des signes avant-coureurs potentiels regroupés par gravité du risque, avec des questions de suivi recommandées pour la direction.

Agissez en tant qu'analyste de crédit évaluant les risques de difficultés financières. Effectuez un test de résistance de la liquidité et de la solvabilité pour [NOM_ENTREPRISE] à l'aide de ces états financiers : [DONNÉES_FINANCIÈRES]. Calculez le ratio de liquidité générale (Quick Ratio, Current Ratio), les données du score Z d'Altman et le ratio de couverture des intérêts. Évaluez la performance de l'entreprise dans un scénario de baisse de 20 % du chiffre d'affaires. Affichez un tableau récapitulatif des obligations d'échéance de la dette et une note globale de risque de solvabilité.

Agissez en tant qu'analyste en banque d'investissement. Guidez-moi dans la configuration d'un modèle de valorisation par flux de trésorerie actualisés (DCF) pour [NOM_ENTREPRISE] en utilisant ces entrées : Taux de croissance estimé : [TAUX_CROISSANCE], Taux d'actualisation/CMPC : [TAUX_ACTUALISATION], et Flux de trésorerie disponible de base : [FLUX_TRÉSORERIE_DISPONIBLE]. Fournissez la logique étape par étape, l'application des formules, les hypothèses de valeur terminale, et affichez un tableau d'analyse de sensibilité montrant la valeur intrinsèque de l'action selon divers taux d'actualisation et de croissance.

Agissez en tant que spécialiste de la préservation du capital. Évaluez ma position actuelle dans le portefeuille : [RÉSUMÉ_PORTEFEUILLE]. Étant donné ma tolérance maximale au prélèvement (drawdown) de [TOLÉRANCE_MAX_DRAWDOWN], suggérez des mécanismes de couverture contre les baisses (ex. : règles de stop-loss, options de vente protectrices, trailing stops ou allocations d'actifs inverses). Présentez les recommandations dans un protocole structuré détaillant les règles d'exécution exactes, les avantages et les inconvénients de chaque méthode, ainsi que les considérations coûts-avantages.

Agissez en tant que conseiller en investissement immobilier. Évaluez l'achat potentiel d'un bien immobilier résidentiel à louer avec les détails suivants : Prix d'achat : [PRIX_ACHAT], Loyer brut mensuel estimé : [REVENU_LOCATIF], Dépenses d'exploitation : [DÉPENSES_EXPLOITATION] et Conditions de financement : [CONDITIONS_FINANCEMENT]. Calculez le rendement brut, le résultat net d'exploitation (NOI), le taux de capitalisation (Cap Rate), le rendement des liquidités sur liquidités (Cash-on-Cash Return) et le flux de trésorerie net mensuel. Fournissez le résultat sous la forme d'un tableau de ventilation financière accompagné d'une décision sur la viabilité de l'affaire.

Agissez en tant qu'analyste en immobilier commercial. Analysez [NOM_REIT], qui opère dans le secteur [SECTEUR], à l'aide des paramètres opérationnels clés suivants : [MÉTRIQUES_FFO]. Évaluez le taux de distribution des fonds provenant de l'exploitation (FFO), les taux d'occupation, les conditions de baux nets et le profil de la dette. Présentez votre analyse au format tableau de bord exécutif avec des notes claires pour la sécurité des dividendes, le potentiel de croissance et la qualité du portefeuille.

Agissez en tant que spécialiste de la recherche sur les actifs numériques. Effectuez une analyse de diligence raisonnable sur [PROJET_CRYPTO] en utilisant les données suivantes : Tokenomie : [DONNÉES_TOKENOMIE] et Cas d'utilisation principal : [CAS_UTILISATION]. Évaluez l'utilité du jeton, le calendrier de distribution, le taux d'inflation, la valorisation entièrement diluée (FDV), le modèle de sécurité du réseau et l'exposition réglementaire. Produisez une matrice risque-rendement et une liste à puces des moteurs de valeur fondamentale à long terme.

Agissez en tant qu'investisseur providentiel (angel investor) ou associé en capital-risque (VC). Évaluez le potentiel d'investissement du pitch d'une startup résumé ici : [RÉSUMÉ_PITCH_STARTUP]. Taille du marché cible : [TAILLE_MARCHÉ], Stade de financement : [STADE]. Évaluez le marché total adressable (TAM), l'évolutivité du modèle économique, la défensibilité concurrentielle et l'économie unitaire. Structurez votre sortie en Points forts, Risques clés, Informations manquantes et Décision d'investissement recommandée (Passer, Différer ou Investir).

Agissez en tant que stratège en matières premières. Décrivez un cadre pour introduire des matières premières (métaux précieux, énergie, agriculture) dans un portefeuille existant : [RÉSUMÉ_PORTEFEUILLE]. Sur la base des niveaux d'inflation attendus : [ANTICIPATIONS_INFLATION] sur [HORIZON_TEMPOREL], recommandez les véhicules d'implémentation privilégiés (ETF, actifs physiques, contrats à terme). Fournissez un tableau montrant la corrélation historique avec les actions, les attentes de volatilité et les limites d'allocation cible.