18 ChatGPT-Prompts für die Geldanlage: Umfassende Markt- und Portfolio-Recherche

Agieren Sie als leitender Aktienanalyst. Ich bewerte [UNTERNEHMENSNAME] ([BÖRSENKÜRZEL]) nach dem neuesten Quartalsbericht. Unten finden Sie das Transkript bzw. die Daten des Calls: [FINANZDATEN]. Analysieren Sie diese Informationen und heben Sie wichtige Finanzkennzahlen (Umsatzwachstum, Margen, Gewinn je Aktie), den Ausblick des Managements für kommende Quartale sowie ausdrückliche Risiken hervor, die von Führungskräften genannt wurden. Stellen Sie Ihre Antwort als Executive Summary mit einer Tabelle der wichtigsten Kennzahlen und einem Abschnitt über potenzielle operative Warnsignale bereit.

Agieren Sie als Finanzanalyst, der Bewertungs- und Rentabilitätskennzahlen bewertet. Überprüfen Sie die folgenden Finanzparameter für [UNTERNEHMENSNAME]: [FINANZDATEN]. Berechnen und interpretieren Sie wichtige Bewertungs- und Gesundheitskennzahlen, einschließlich KGV, KBV, EV/EBITDA, Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) und Free Cash Flow Yield. Vergleichen Sie diese Kennzahlen mit branchenüblichen Benchmarks für [BRANCHE]. Präsentieren Sie das Ergebnis in einer übersichtlichen Vergleichstabelle, gefolgt von einer 3-Punkte-Schlussfolgerung darüber, ob der Vermögenswert unterbewertet, fair bewertet oder überbewertet erscheint.

Agieren Sie als Value-Investor im Stil von Warren Buffett mit Fokus auf langfristige Wettbewerbsvorteile. Bewerten Sie [UNTERNEHMENSNAME] im Sektor [BRANCHE] im Vergleich zu Hauptwettbewerbern: [WETTBEWERBER]. Identifizieren Sie den primären wirtschaftlichen Burggraben (z. B. Netzwerkeffekte, Wechselkosten, Kostenvorteile, immaterielle Vermögenswerte). Analysieren Sie, wie nachhaltig dieser Wettbewerbsvorteil über einen Zeithorizont von [ZEITHORIZONT] ist. Formatieren Sie Ihre Ausgabe mit einer Burggraben-Bewertung (Stark, Schmal, Keine), detaillierten strategischen Begründungen und einer Liste der Hauptbedrohungen, die diesen Burggraben erodieren könnten.

Agieren Sie als unparteiischer Leiter des Investitionsausschusses. Führen Sie eine ausgewogene Bullen- und Bärenszenario-Analyse für die Investition in [UNTERNEHMENSNAME] über einen Zeithorizont von [ZEITHORIZONT] durch. Berücksichtigen Sie makroökonomische Trends, Fundamentaldaten des Unternehmens und die Branchendynamik anhand dieser Hintergrunddaten: [FINANZDATEN]. Strukturieren Sie die Ausgabe in zwei verschiedene Abschnitte: 'Bullen-Szenario (Katalysatoren & Wachstumstreiber)' und 'Bären-Szenario (Risiken & Gegenwind)', abgeschlossen durch eine Checkliste 'Wichtige auszulösende Ereignisse' zur Überwachung der zukünftigen Performance.

Agieren Sie als zertifizierter Finanzplaner. Entwerfen Sie eine personalisierte Asset-Allocation-Strategie basierend auf folgendem Anlegerprofil: Alter: [ALTER], Investitionsziele: [INVESTITIONSZIELE], Risikotoleranz: [RISIKOTOLERANZ], Zeithorizont: [ZEITHORIZONT] und Gesamtkapital: [PORTFOLIO_ZUSAMMENFASSUNG]. Geben Sie eine empfohlene prozentuale Aufteilung auf Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Immobilien, Barmittel und alternative Anlagen an. Geben Sie die Begründung für die Gewichtung jeder Anlageklasse an und skizzieren Sie, wie sich diese Allokation im Laufe der Zeit anpassen sollte.

Agieren Sie als Portfoliomanager. Überprüfen Sie meine aktuelle Portfoliozusammensetzung: [PORTFOLIO_ZUSAMMENFASSUNG]. Meine gewünschte Zielallokation ist: [ZIEL_ALLOKATION]. Identifizieren Sie Bereiche mit Über- und Untergewichtung. Formulieren Sie einen schrittweisen Rebalancing-Plan, um die Zielgewichtungen wiederherzustellen, und berücksichtigen Sie dabei Steuereffizienz und Strategien zur Reduzierung der Transaktionskosten. Formatieren Sie die Ausgabe mit einer 'Aktuell vs. Ziel'-Vergleichstabelle, gefolgt von stichpunktartigen Ausführungsschritten.

Agieren Sie als Investor mit Fokus auf Dividendenwachstum und passivem Einkommen. Entwerfen Sie eine Strategie zum Einsatz von [INVESTITIONSBETRAG] mit dem Ziel einer jährlichen Rendite von [ZIEL_RENDITE] über einen Zeithorizont von [ZEITHORIZONT]. Skizzieren Sie die Kernkriterien für die Auswahl dividendenstarker Vermögenswerte (z. B. Ausschüttungsquote, Verlauf der Dividendenwachstumsrate, Schuldenstand). Stellen Sie einen strukturierten Rahmen für den Aufbau eines Dividendenportfolios aus 15 bis 20 Aktien bereit, einschließlich Zielsektorgewichtungen und Richtlinien für die Wiederanlage von Dividenden (DRIP).

Agieren Sie als Risikoanalyst. Analysieren Sie meine Anlagen, um Sektorexposure und Konzentrationsrisiko zu bestimmen: [PORTFOLIO_ZUSAMMENFASSUNG]. Mein Ziel ist [INVESTITIONSZIELE] mit einem [RISIKOTOLERANZ]-Profil. Identifizieren Sie konzentrierte Wetten, sich überschneidende Branchenengagements und Lücken, bei denen es an Diversifizierung mangelt. Liefern Sie die Antwort mit einer Sektorenverteilung (textbasiert), einem Risikoexposure-Score (1-10) und 3 umsetzbaren Anpassungsempfehlungen.

Agieren Sie als Makroökonom. Bewerten Sie potenzieller Marktrisiken, die [ANLAGEKLASSE] in [GEOGRAFISCHE_REGION] über die nächsten [ZEITHORIZONT] betreffen. Berücksichtigen Sie aktuelle Zinstrends, Inflationsprognosen, geopolitische Ereignisse und regulatorische Änderungen. Stellen Sie eine Risikomatrix bereit, kategorisiert nach Wahrscheinlichkeit (Hoch/Mittel/Gering) und Auswirkung (Hoch/Mittel/Gering), zusammen mit 3 konkreten Absicherungsstrategien, die ein Anleger umsetzen kann, um den Portfoliowert zu schützen.

Agieren Sie als forensischer Buchhalter. Überprüfen Sie die folgenden Auszüge oder Notizen aus dem SEC Form 10-K-Bericht von [COMPANY_NAME]: [SEC_EINREICHUNGS_TEXT]. Suchen Sie nach operativen und buchhalterischen Warnsignalen, wie z. B. aggressiver Umsatzerfassung, wachsenden Forderungen im Verhältnis zum Umsatz, Pensionsverbindlichkeiten oder häufigen Geschäften mit verbundenen Unternehmen. Geben Sie eine stichpunktartige Liste potenzieller Warnsignale aus, gruppiert nach Risikoschweregrad und mit empfohlenen Follow-up-Fragen für das Management.

Agieren Sie als Kreditanalyst, der das Risiko finanzielle Notlagen bewertet. Führen Sie einen Liquiditäts- und Solvenz-Stresstest für [UNTERNEHMENSNAME] anhand dieser Finanzberichte durch: [FINANZDATEN]. Berechnen Sie Quick Ratio, Current Ratio, Altman-Z-Score-Eingaben und Zinsdeckungsgrad. Bewerten Sie, wie sich das Unternehmen in einem Szenario mit 20 % Umsatzeinbruch entwickeln würde. Geben Sie eine Zusammenfassungstabelle der Schuldenfälligkeiten und eine allgemeine Solvenz-Risikobewertung aus.

Agieren Sie als Investmentbanking-Analyst. Führen Sie mich durch das Setup eines DCF-Modells (Discounted Cash Flow) für [UNTERNEHMENSNAME] anhand dieser Eingaben: Geschätzte Wachstumsrate: [WACHSTUMSRATE], Diskontierungsatz/WACC: [DISKONTIERUNGSSATZ] und Basis-Free-Cash-Flow: [FREE_CASH_FLOW]. Stellen Sie die Schritt-für-Schritt-Logik, Formelanwendung und Annahmen zum Endwert bereit und geben Sie eine Sensitivitätsanalysetabelle aus, die den inneren Aktienwert bei verschiedenen Diskontierungs- und Wachstumsraten zeigt.

Agieren Sie als Spezialist für Kapitalerhalt. Bewerten Sie meine aktuelle Portfolio-Position: [PORTFOLIO_ZUSAMMENFASSUNG]. Angesichts meiner maximalen Drawdown-Toleranz von [MAX_DRAWDOWN_TOLERANZ] schlagen Sie Absicherungsmechanismen gegen Kursverluste vor (z. B. Stop-Loss-Regeln, Put-Optionen, Trailing Stops oder inverse Allokationen). Präsentieren Sie die Empfehlungen in einem strukturierten Protokoll mit genauen Ausführungsregeln, Vor- und Nachteilen jeder Methode sowie Kosten-Nutzen-Erwägungen.

Agieren Sie als Anlageberater für Immobilien. Bewerten Sie den potenziellen Kauf einer Wohnimmobilie zur Vermietung mit folgenden Details: Kaufpreis: [KAUFPREIS], Geschätzte monatliche Bruttomiete: [MIETEINNAHMEN], Betriebskosten: [BETRIEBSKOSTEN] und Finanzierungsbedingungen: [FINANZIERUNGSBEDINGUNGEN]. Berechnen Sie Bruttorendite, Nettobetriebsergebnis (NOI), Kapitalisierungsrate (Cap Rate), Cash-on-Cash-Rendite und monatlichen Nettocashflow. Stellen Sie die Ausgabe als finanzielle Aufschlüsselungstabelle bereit, ergänzt durch eine Entscheidung über die Rentabilität des Deals.

Agieren Sie als Analyst für gewerbliche Immobilien. Analysieren Sie [REIT_NAME], das im Sektor [SEKTOR] tätig ist, anhand folgender operativer Hauptparameter: [FFO_KENNZAHLEN]. Bewerten Sie die FFO-Ausschüttungsquote (Funds From Operations), Belegungsraten, Netto-Mietverträge und das Schuldenprofil. Präsentieren Sie Ihre Analyse im Format einer Executive Scorecard mit klaren Bewertungen für Dividendensicherheit, Wachstumspotenzial und Portfolioqualität.

Agieren Sie als Recherche-Spezialist für digitale Assets. Führen Sie eine Due-Diligence-Analyse für [KRYPTO_PROJEKT] anhand folgender Eingaben durch: Tokenomics: [TOKENOMICS_DATEN] und Kernanwendungsfall: [ANWENDUNGSFALL]. Bewerten Sie den Token-Nutzen, den Ausgabefahrplan, die Inflationsrate, die vollständig verwässerte Bewertung (FDV), das Netzwerksicherheitsmodell und regulatorische Risiken. Geben Sie eine Risiko-Ertrags-Matrix und eine stichpunktartige Liste der fundamentalen langfristigen Werttreiber aus.

Agieren Sie als Angel-Investor oder Venture-Capital-Mitarbeiter. Bewerten Sie das Investitionspotenzial eines Startup-Pitches, der hier zusammengefasst ist: [STARTUP_PITCH_ZUSAMMENFASSUNG]. Zielmarktgröße: [MARKTGROESSE], Finanzierungsphase: [PHASE]. Bewerten Sie den adressierbaren Gesamtmarkt (TAM), die Skalierbarkeit des Geschäftsmodells, die Wettbewerbsverteidigung und die Unit Economics. Strukturieren Sie Ihre Ausgabe in Stärken, Hauptrisiken, fehlende Informationen und empfohlene Investitionsentscheidung (Ablehnen, Aufschieben oder Investieren).

Agieren Sie als Rohstoff-Stratege. Skizzieren Sie einen Rahmen für die Aufnahme von Rohstoffen (Edelmetalle, Energie, Landwirtschaft) in ein bestehendes Portfolio: [PORTFOLIO_ZUSAMMENFASSUNG]. Basierend auf den erwarteten Inflationsniveaus: [INFLATIONS_ERWARTUNGEN] über [ZEITHORIZONT], empfehlen Sie bevorzugte Anlageinstrumente (ETFs, physische Werte, Futures). Stellen Sie eine Tabelle bereit, die die historische Korrelation zu Aktien, Volatilitätserwartungen und Zielallokationsgrenzen zeigt.