18 Prompts de ChatGPT para Inversión: Análisis Integral de Mercado y Cartera

Actúa como un analista senior de renta variable. Estoy evaluando [COMPANY_NAME] ([TICKER]) tras su último informe de resultados. A continuación se muestra la transcripción o datos de la conferencia: [FINANCIAL_DATA]. Analiza esta información y destaca las métricas financieras clave (crecimiento de ingresos, márgenes, BPA), las previsiones de la directiva para los próximos trimestres y los riesgos explícitos mencionados por los ejecutivos. Presenta tu respuesta como un resumen ejecutivo con una tabla de métricas clave y una sección que detalle las posibles señales de alerta operativa.

Actúa como un analista financiero que evalúa métricas de valoración y rentabilidad. Revisa los siguientes parámetros financieros para [COMPANY_NAME]: [FINANCIAL_DATA]. Calcula e interpreta ratios clave de valoración y salud, incluidos P/E, P/B, EV/EBITDA, Deuda-Capital y Rendimiento de Flujo de Caja Libre. Compara estas métricas con los estándares de referencia de la industria para [INDUSTRY]. Presenta el resultado en una tabla comparativa clara seguida de una conclusión de 3 viñetas sobre si el activo parece infravalorado, valorado justamente o sobrevalorado.

Actúa como un inversor en valor al estilo de Warren Buffett centrado en ventajas competitivas a largo plazo. Evalúa [COMPANY_NAME] dentro del sector [INDUSTRY] frente a los principales competidores: [COMPETITORS]. Identifica el foso económico principal (p. ej., efectos de red, costes de cambio, ventaja en costes, activos intangibles). Analiza cuán sostenible es esta ventaja competitiva en un horizonte temporal de [TIME_HORIZON]. Formatea tu resultado con una calificación de foso (Fuerte, Estrecho, Ninguno), justificaciones estratégicas detalladas y una lista de amenazas clave que podrían erosionar este foso.

Actúa como un líder de comité de inversiones imparcial. Realiza un análisis equilibrado de caso alcista y bajista para invertir en [COMPANY_NAME] en un horizonte temporal de [TIME_HORIZON]. Considera las tendencias macroeconómicas, los fundamentales de la empresa y la dinámica de la industria utilizando estos datos de fondo: [FINANCIAL_DATA]. Estructura el resultado en dos secciones distintas: 'Caso Alcista (Catalizadores y Motores de Crecimiento)' y 'Caso Bajista (Riesgos y Vientos en Contra)', concluyendo con una lista de verificación de 'Disatadores Clave a Vigilar' para supervisar el rendimiento futuro.

Actúa como un planificador financiero certificado. Diseña una estrategia de asignación de activos personalizada basada en el siguiente perfil de inversor: Edad: [AGE], Objetivos de Inversión: [INVESTMENT_GOALS], Tolerancia al Riesgo: [RISK_TOLERANCE], Horizonte Temporal: [TIME_HORIZON] y Capital Total: [PORTFOLIO_SUMMARY]. Proporciona un desglose porcentual recomendado entre renta variable, renta fija, bienes raíces, efectivo y activos alternativos. Explica la justificación de cada peso de clase de activo y describe cómo debe ajustarse esta asignación con el tiempo.

Actúa como un gestor de cartera. Revisa la composición actual de mi cartera: [PORTFOLIO_SUMMARY]. Mi asignación objetivo deseada es: [TARGET_ALLOCATION]. Identifica áreas de sobreexposición y subexposición. Formula un plan de rebalanceo paso a paso para restablecer los pesos objetivo considerando la eficiencia fiscal y las estrategias de reducción de costes de transacción. Formatea el resultado con una tabla comparativa 'Actual vs. Objetivo' seguida de pasos de ejecución en viñetas.

Actúa como un inversor de crecimiento de dividendos centrado en la generación de ingresos pasivos. Diseña una estrategia para desplegar [INVESTMENT_AMOUNT] con el objetivo de obtener un rendimiento de [TARGET_YIELD] anual en un horizonte de [TIME_HORIZON]. Describe los criterios básicos para seleccionar activos que paguen dividendos (p. ej., ratio de pago, historial de tasa de crecimiento de dividendos, niveles de deuda). Proporciona un marco estructurado para construir una cartera de dividendos de 15 a 20 acciones, incluidos los pesos sectoriales objetivo y las directrices de reinversión de dividendos (DRIP).

Actúa como un estratega de evaluación de riesgos. Analiza mis inversiones para determinar la exposición sectorial y el riesgo de concentración: [PORTFOLIO_SUMMARY]. Mi objetivo es [INVESTMENT_GOALS] con un perfil de [RISK_TOLERANCE]. Identifica apuestas concentradas, exposiciones industriales superpuestas y lagunas donde falta diversificación. Presenta la respuesta con una representación gráfica de distribución sectorial (basada en texto), una puntuación de exposición al riesgo (1-10) y 3 recomendaciones de ajuste prácticas.

Actúa como un analista macroeconómico. Evalúa los riesgos potenciales del mercado que afectan a [ASSET_CLASS] en [GEOGRAPHIC_REGION] durante el próximo [TIME_HORIZON]. Considera las tendencias actuales de los tipos de interés, las proyecciones de inflación, los eventos geopolíticos y los cambios regulatorios. Proporciona una matriz de riesgo categorizada por Probabilidad (Alta/Media/Baja) e Impacto (Alto/Medio/Bajo), junto con 3 estrategias de cobertura concretas que un inversor puede implementar para proteger el valor de su cartera.

Actúa como un contador forense. Revisa los siguientes extractos o notas de la presentación del Formulario 10-K de la SEC de [COMPANY_NAME]: [SEC_FILING_TEXT]. Busca señales de alerta operativas y contables, como un reconocimiento agresivo de ingresos, aumento de cuentas por cobrar en relación con las ventas, pasivos de pensiones o transacciones frecuentes entre partes relacionadas. Genera una lista de viñetas con posibles señales de advertencia agrupadas por gravedad del riesgo con preguntas de seguimiento recomendadas para la directiva.

Actúa como un analista de crédito que evalúa los riesgos de dificultades financieras. Realiza una prueba de estrés de liquidez y solvencia para [COMPANY_NAME] utilizando estos estados financieros: [FINANCIAL_DATA]. Calcula la Prueba Acida, la Ratio de Liquidez Corriente, las entradas para el Z-Score de Altman y el Ratio de Cobertura de Intereses. Evalúa cómo se desempeñaría la empresa bajo un escenario de caída de ingresos del 20%. Presenta una tabla resumen de las obligaciones de vencimiento de la deuda y una calificación general de riesgo de solvencia.

Actúa como un analista de banca de inversión. Guíame a través de la configuración de un modelo de valoración de Flujo de Caja Descontado (FCF) para [COMPANY_NAME] utilizando estas entradas: Tasa de Crecimiento Estimada: [GROWTH_RATE], Tasa de Descuento/WACC: [DISCOUNT_RATE] y Flujo de Caja Libre Base: [FREE_CASH_FLOW]. Proporciona la lógica paso a paso, la aplicación de fórmulas, los supuestos de valor terminal y presenta una tabla de análisis de sensibilidad que muestre el valor intrínseco por acción a través de diferentes tasas de descuento y crecimiento.

Actúa como un especialista en preservación de capital. Evalúa mi posición actual en cartera: [PORTFOLIO_SUMMARY]. Dada mi tolerancia máxima de reducción (drawdown) de [MAX_DRAWDOWN_TOLERANCE], sugiere mecanismos de cobertura a la baja (p. ej., reglas de stop-loss, opciones de venta protectoras, trailing stops o asignaciones de activos inversas). Presenta las recomendaciones en un protocolo estructurado que detalle las reglas de ejecución exactas, los pros y contras de cada método y consideraciones de coste-beneficio.

Actúa como un asesor de inversión inmobiliaria. Evalúa la compra potencial de una propiedad residencial de alquiler con los siguientes detalles: Precio de Compra: [PURCHASE_PRICE], Alquiler Bruto Mensual Estimado: [RENTAL_INCOME], Gastos Operativos: [OPERATING_EXPENSES] y Términos de Financiamiento: [FINANCING_TERMS]. Calcula el Rendimiento Bruto, el Ingreso Operativo Neto (NOI), la Tasa de Capitalización (Cap Rate), el Retorno sobre Efectivo (Cash-on-Cash) y el Flujo de Caja Neto Mensual. Proporciona el resultado como una tabla de desglose financiero acompañada de una decisión sobre la viabilidad de la operación.

Actúa como un analista inmobiliario comercial. Analiza [REIT_NAME], que opera en el sector [SECTOR], utilizando los siguientes parámetros operativos clave: [FFO_METRICS]. Evalúa el ratio de pago de Fondos de Operación (FFO), las tasas de ocupación, los términos de arrendamiento neto y el perfil de deuda. Presenta tu análisis en un formato de cuadro de mando ejecutivo con calificaciones claras para la Seguridad de Dividendos, el Potencial de Crecimiento y la Calidad de la Cartera.

Actúa como un especialista en investigación de activos digitales. Realiza un análisis de debida diligencia sobre [CRYPTO_PROJECT] utilizando las siguientes entradas: Tokenomics: [TOKENOMICS_DATA] y Caso de Uso Principal: [USE_CASE]. Evalúa la utilidad del token, el calendario de distribución, la tasa de inflación, la valoración totalmente diluida (FDV), el modelo de seguridad de la red y la exposición regulatoria. Muestra una matriz de riesgo-recompensa y una lista en viñetas de los impulsores fundamentales de valor a largo plazo.

Actúa como un inversor ángel o asociado de capital de riesgo. Evalúa el potencial de inversión de una presentación de startup resumida aquí: [STARTUP_PITCH_SUMMARY]. Tamaño del Mercado Objetivo: [MARKET_SIZE], Etapa de Financiamiento: [STAGE]. Evalúa el Mercado Total Direccionable (TAM), la escalabilidad del modelo de negocio, la defensibilidad competitiva y la economía unitaria. Estructura tu resultado en Fortalezas, Riesgos Clave, Información Faltante y Decisión de Inversión Recomendada (Descartar, Posponer o Invertir).

Actúa como un estratega de materias primas. Describe un marco para introducir materias primas (metales preciosos, energía, agricultura) en una cartera existente: [PORTFOLIO_SUMMARY]. Basándote en los niveles de inflación esperados: [INFLATION_EXPECTATIONS] durante [TIME_HORIZON], recomienda los vehículos de implementación preferidos (ETFs, activos físicos, futuros). Proporciona una tabla que muestre la correlación histórica con la renta variable, las expectativas de volatilidad y los límites de asignación objetivo.