25+ KI-Prompts für Versicherungs-Underwriter (Aktualisiert 2026)

Ich bin ein Underwriter für gewerbliche Sachversicherungen. Ich habe eine Makler-Einreichung für ein neues Geschäftskonto erhalten. Die beigefügten Dokumente umfassen:
1. ACORD 125 & 126 Formulare
2. 5 Jahre aktuell bewertete Schadenverläufe
3. Eine Wertaufstellung für 15 Standorte
Bitte agieren Sie als Underwriting-Assistent. Überprüfen Sie den folgenden [geschwärzten] Text aus diesen Dokumenten und extrahieren Sie die wichtigsten Datenpunkte in einer strukturierten Zusammenfassung. Ich benötige folgende Informationen:
- Das vorgeschlagene Gültigkeitsdatum der Police.
- Die Branche des Antragstellers (NAICS-Code, falls verfügbar).
- Der Gesamtwert der Versicherung (TIV) über alle Standorte hinweg.
- Die Anzahl der Standorte mit einem Wert über [Schwellenwert, z. B. 10 Mio. USD].
- Die Gesamtzahl der offenen Schäden und die Gesamtschadensumme bei abgeschlossenen Schäden in den letzten 3 Jahren.
- Alle Großschäden über [Schwellenwert, z. B. 100.000 USD].
Hier ist der geschwärzte Text:
[Geschwärzten Text aus ACORDs, SOV und Schadenverläufen einfügen]

Ich überprüfe eine neue Geschäftseinreichung für eine [Versicherungssparte, z. B. Cyber-Haftpflicht] Police. Basierend auf unseren unten aufgeführten Standard-Underwriting-Anforderungen, überprüfen Sie bitte die bereitgestellten [geschwärzten] Einreichungsdokumente und identifizieren Sie alle fehlenden Informationen oder Dokumente, die ich vom Makler anfordern muss.
Unsere Anforderungen:
- Ausgefüllter und unterschriebener Antrag
- 3 Jahre Finanzberichte
- Details zu aktuellen Cybersicherheitskontrollen (MFA, EDR usw.)
- Incident-Response-Plan
- Liste aller Drittanbieter mit Zugriff auf sensible Daten
Bereitgestellte Dokumente:
[Geschwärzten Text oder Liste der Dokumenttitel einfügen]

Agieren Sie als Senior Underwriter. Der Risikoappetit meines Unternehmens für [Versicherungssparte, z. B. Allgemeine Haftpflicht für Bauunternehmer] ist beigefügt. Bitte überprüfen Sie die folgende Zusammenfassung einer [geschwärzten] neuen Geschäftseinreichung und identifizieren Sie alle Merkmale, die außerhalb unseres angegebenen Risikoappetits liegen oder eine besondere Berücksichtigung erfordern.
Risikoappetit meines Unternehmens:
- Nicht mehr als 25 % der Arbeiten sind im Wohnbereich.
- Keine Arbeiten an Gebäuden über 5 Stockwerken.
- Keine Wrap-up / OCIP-Projekte.
- Das Unternehmen muss seit mindestens 3 Jahren bestehen.
Zusammenfassung der Einreichung:
[Geschwärzte Zusammenfassung der Geschäftstätigkeit des Antragstellers einfügen, z. B. „Antragsteller ist ein Rahmenbauer, seit 5 Jahren im Geschäft. 40 % der jüngsten Arbeiten waren an Wohn-Mehrfamilienprojekten bis zu 7 Stockwerken. Hat ein OCIP-Projekt für nächstes Jahr in den Büchern.“]

Bitte entwerfen Sie eine professionelle und höfliche E-Mail an einen Versicherungsmakler, in der Sie die Angebotserstellung für eine Einreichung ablehnen. Der Grund für die Ablehnung ist, dass die Geschäftstätigkeit des Antragstellers außerhalb unseres Underwriting-Appetits für [spezifischen Grund, z. B. „Exposition gegenüber Wohnungsbau“] liegt. Die E-Mail sollte höflich sein, dem Makler für die Gelegenheit danken und Interesse an anderen Geschäften bekunden, die unserem Risikoappetit entsprechen. Fügen Sie keine spezifischen Details über den Antragsteller ein.

Ich habe einen Posteingang voller E-Mails von Maklern. Bitte kategorisieren Sie die folgenden E-Mail-Betreffzeilen in drei Kategorien:
1.  **Neue Geschäftseinreichungen:** Erfordern eine vollständige Überprüfung.
2.  **Endorsement-/Änderungsanfragen:** Erfordern die Bearbeitung einer bestehenden Police.
3.  **Allgemeine Anfragen:** Fragen, die eine Antwort erfordern.
E-Mail-Betreffzeilen:
[Liste der E-Mail-Betreffzeilen einfügen, z. B. „WG: Neue GL/Auto-Einreichung – ABC Construction“, „Bindungsauftrag – Police Nr. 12345“, „Frage zur Verlängerung von XYZ Corp“, „Können Sie eine Autowaschanlage versichern?“]

Ich analysiere eine Verlängerung für einen Kunden, der derzeit unsere [Policeformular A] hat und erwägt, zu [Policeformular B] zu wechseln. Bitte agieren Sie als Deckungsexperte. Ich werde die wichtigsten Deckungs- und Ausschlussabschnitte aus beiden [geschwärzten] Policeformularen bereitstellen. Ihre Aufgabe ist es, eine Tabelle zu erstellen, die die wesentlichen Unterschiede in der Deckung für folgende Punkte vergleicht:
- [Deckungsteil 1, z. B. Definition von „Versicherter“]
- [Deckungsteil 2, z. B. Wasserschaden-Ausschluss]
- [Deckungsteil 3, z. B. Bestimmung zur Schadenmeldung]
Heben Sie hervor, welches Formular in jedem Fall eine breitere Deckung für den Versicherten bietet.
[Geschwärzten Text aus beiden Policeformularen einfügen]

Ich habe 5 Jahre [geschwärzte] Schadenverläufe für eine Erneuerung der Arbeitsunfallversicherung. Die Daten sind in einem unübersichtlichen Format. Bitte extrahieren und fassen Sie diese Informationen in einer übersichtlichen Tabelle zusammen, mit Spalten für: Jahr, Gesamtschaden, Ausgezahlter Schaden, Anzahl der Schäden und einer kurzen, einzeiligen Beschreibung jedes Schadens über [Schwellenwert, z. B. 50.000 USD]. Nach der Tabelle geben Sie eine 2-3 Sätze umfassende Zusammenfassung des allgemeinen Schadenverlaufstrends.
[Geschwärzte Schadenverlaufsdaten einfügen]

Agieren Sie als Compliance-Analyst. Ich versichere ein [Risikotyp, z. B. ein Restaurant mit Alkoholausschank]. Die Underwriting-Richtlinien meines Unternehmens sind unten aufgeführt. Bitte überprüfen Sie die [geschwärzten] Antragstellerinformationen und erstellen Sie eine Checkliste, die zeigt, ob der Antragsteller jede Richtlinie erfüllt, nicht erfüllt oder weitere Informationen benötigt.
Richtlinien:
- Muss über ein Feuerlöschsystem über den Kochflächen verfügen.
- Das Personal muss eine Schulung zum Alkoholausschank absolviert haben.
- Keine Vorgeschichte von Verstößen gegen die Alkohollizenz.
- Sicherheitsplan erforderlich, wenn nach Mitternacht geöffnet.
Antragstellerinformationen:
[Geschwärzte Antragstellerdetails einfügen, z. B. „Antragsteller ist ein Restaurant mit 150 Plätzen, am Wochenende bis 2 Uhr morgens geöffnet. Verfügt über ein Nasslöschsystem. Alle Kellner absolvieren eine TIPS-Schulung. Kein Sicherheitsplan im Antrag erwähnt.“]

Ich bereite mich auf ein Underwriting-Gespräch mit dem Makler für ein komplexes [Risikotyp, z. B. Fertigungs-] Konto vor. Basierend auf den unten stehenden [geschwärzten] ersten Einreichungsinformationen, erstellen Sie eine Liste von 10 spezifischen, offenen Fragen, die ich stellen sollte, um das Risiko, ihre Sicherheitsverfahren und ihre Qualitätskontrolle besser zu verstehen.
Einreichungsinformationen:
[Geschwärzte Zusammenfassung einfügen, z. B. „Antragsteller stellt Widgets her und importiert sie von einem Überseelieferanten und vertreibt sie an große Einzelhändler. Sie haben einen Produktrückrufplan, dessen Details jedoch vage sind.“]

Verwenden Sie die unten bereitgestellten strukturierten Datenpunkte, um eine 2-Absatz-Risikozusammenfassung für eine Underwriting-Akte zu verfassen. Die Zusammenfassung sollte objektiv und prägnant sein und für die Überprüfung durch einen Manager geeignet sein. Sie sollte die Art der Geschäftstätigkeit, die positiven Merkmale des Risikos und die wichtigsten Bedenken oder Expositionen abdecken, die bei der Preisgestaltung oder den Bedingungen berücksichtigt werden müssen.
Strukturierte Daten:
- **Versicherungssparte:** [z. B. Kfz-Gewerbe]
- **Antragsteller:** [z. B. Regionaler Sanitärinstallateur, 15 Jahre im Geschäft]
- **Flottengröße:** [z. B. 25 Fahrzeuge]
- **Betriebsradius:** [z. B. 100 Meilen]
- **Fahrerprüfung:** [z. B. jährliche MVR-Prüfungen]
- **Sicherheitsprogramm:** [z. B. Telematik in allen Fahrzeugen, monatliche Fahrerschulung]
- **Schadenhistorie:** [z. B. Ein großer Haftpflichtschaden vor 3 Jahren, ansonsten sauber]
- **Bedenken:** [z. B. Fahrzeugnutzung umfasst Notrufe, was das Risiko des Nachtfahrens erhöht]

Ein [Risikotyp, z. B. Einzelhandelsgeschäft], das ich versichere, hat im letzten Jahr mehrere Rutsch- und Sturzschäden erlebt. Basierend auf diesem Muster, erstellen Sie eine Liste von 5 praktischen Empfehlungen zur Schadenverhütung, die ich dem Versicherten vorschlagen kann, um zukünftige Vorfälle zu verhindern. Formulieren Sie diese als hilfreichen Ratschlag.

Bitte entwerfen Sie einen Brief an einen Makler, in dem die Vorbehalte aufgeführt sind, die erfüllt sein müssen, bevor eine Deckung für eine [Versicherungssparte] Police gebunden werden kann. Die Vorbehalte sind:
1. Erhalt eines unterzeichneten Windminderungsberichts.
2. Bestätigung, dass das Brandmeldesystem zentral überwacht wird.
3. Eine Kopie des Vertrags mit ihrem Hauptlieferanten.
Der Ton sollte klar, professionell und kooperativ sein.

Ich muss einem Makler erklären, warum der Ausschluss „Pilze oder Bakterien“ in die Sachversicherung seines Kunden aufgenommen wird. Bitte entwerfen Sie eine einfache, klare Erklärung (ca. 100 Wörter), die ich in einer E-Mail verwenden kann. Die Erklärung sollte übermäßig technischen Jargon vermeiden und sich darauf konzentrieren, dass dies ein Standardausschluss für ungeminderte Wasserschäden und Schimmel ist, was eine gängige Branchenpraxis für diese Art von Risiko ist.

Ich habe einen 20-seitigen Immobilieninspektionsbericht für ein Risiko, das ich versichere. Ich werde die [geschwärzten] Abschnitte „Empfehlungen“ und „Wesentliche Mängel“ einfügen. Bitte fassen Sie die Ergebnisse in wenigen Stichpunkten zusammen und trennen Sie kritische Empfehlungen zur Lebenssicherheit von Standard-Wartungsvorschlägen.
[Geschwärzten Text aus dem Inspektionsbericht einfügen]

Ich muss ein schwieriges Gespräch mit einem Makler über eine Nichtverlängerung aufgrund einer sich verschlechternden Schadenentwicklung führen. Lassen Sie uns ein Rollenspiel machen. Ich bin der Underwriter. Sie sind der Makler. Ich werde damit beginnen, die Situation zu erklären. Ihr Ziel ist es, Widerstand zu leisten, um eine weitere Chance zu bitten und meine Daten in Frage zu stellen. Ich brauche Ihre Hilfe, um zu üben, ruhig zu reagieren und bei den Fakten des Falles zu bleiben. Beginnen Sie damit, auf Folgendes zu antworten: „Hallo [Name des Maklers], ich rufe wegen der Verlängerung für XYZ Corp an. Ich fürchte, ich habe schlechte Nachrichten. Wir werden dieses Jahr kein Verlängerungsangebot unterbreiten können.“

Ich bereite mich auf die Verlängerung eines großen [Versicherungssparte]-Kontos vor. Die Police läuft in 90 Tagen ab. Bitte erstellen Sie eine Checkliste der Informationen, die ich sammeln muss, und der Maßnahmen, die ich ergreifen muss. Fügen Sie Punkte hinzu wie:
- Anforderung aktualisierter Expositionsinformationen vom Makler.
- Analyse der Schadenentwicklung des aktuellen Zeitraums.
- Überprüfung auf Änderungen in den Geschäftstätigkeiten des Versicherten.
- Überprüfung der aktuellen Preisgestaltung im Vergleich zu neuen Tarif- und Formularanmeldungen.

Ich habe eine [geschwärzte] Tabelle meines aktuellen Versicherungsbestands mit Spalten für [Policennummer, NAICS-Code, Prämie, entstandene Schäden]. Bitte agieren Sie als Datenanalyst und beschreiben Sie die Gesamtmerkmale meines Portfolios. Ich möchte wissen:
- Was sind die Top 3 Branchen nach Prämie?
- Wie hoch ist die Gesamtschadenquote für den Bestand?
- Gibt es Branchensegmente mit einer deutlich höheren Schadenquote als der Durchschnitt?
[Geschwärzte Tabellendaten einfügen]

Basierend auf den folgenden [geschwärzten] Portfoliodaten identifizieren Sie die Top 5 Policen, die die stärksten Kandidaten für eine signifikante Prämienerhöhung bei der Verlängerung sind. Ihre Kriterien sollten eine Kombination aus einer hohen Schadenquote über die letzten 3 Jahre und einer aktuellen Prämie sein, die im Verhältnis zu ihrer Exposition niedrig erscheint. Listen Sie die Policen-IDs und eine einzeilige Begründung für jede auf.
[Geschwärzte Daten mit Spalten für Policen-ID, 3-Jahres-Schadenquote und aktuelle Prämie/Exposition einfügen]

Ich habe die auslaufenden Bedingungen für eine Police und die vorgeschlagenen Verlängerungsbedingungen. Bitte erstellen Sie eine Tabelle, die die beiden vergleicht und die Änderungen in folgenden Punkten aufzeigt:
- Prämie
- Limits
- Selbstbehalte
- Wichtige hinzugefügte oder entfernte Endorsements
Auslaufend: [z. B. 100.000 USD Prämie, 1 Mio. USD Limit, 5.000 USD Selbstbehalt]
Verlängerung: [z. B. 120.000 USD Prämie, 1 Mio. USD Limit, 10.000 USD Selbstbehalt, neuer Wasserschaden-Ausschluss hinzugefügt]

Bitte entwerfen Sie einen kurzen Absatz für einen Makler, den er mit seinem Kunden teilen kann, um zu erklären, warum seine [z. B. Cyber]-Versicherungsprämie bei der Verlängerung steigt, obwohl er keine Schäden hatte. Die Erklärung sollte sich auf allgemeine Marktbedingungen beziehen, wie die erhöhte Häufigkeit und Schwere von Ransomware-Angriffen in der gesamten Branche und die steigenden Kosten der Rückversicherung für alle Versicherer.

Ich habe beschlossen, eine Police für [geschwärzte Antragsteller-ID] [abzulehnen/anzubieten/zu binden]. Basierend auf der folgenden Zusammenfassung der Fakten, erstellen Sie bitte einen prägnanten, objektiven und konformen Eintrag für die Underwriting-Akte, der die Grundlage meiner Entscheidung dokumentiert. Der Eintrag sollte sich auf die spezifischen Underwriting-Richtlinien beziehen, die erfüllt oder nicht erfüllt wurden.
Fakten:
- Risiko: [z. B. Restaurant-Neugründung]
- Richtlinie 1: Erfordert 3 Jahre Managementerfahrung. Antragsteller hat 10 Jahre. (Erfüllt)
- Richtlinie 2: Erfordert Feuerlöschsystem. Antragsteller hat keines. (Nicht erfüllt)
- Richtlinie 3: Standort darf nicht in einer Überschwemmungszone liegen. Standort liegt in Überschwemmungszone A. (Nicht erfüllt)
- Entscheidung: Ablehnung.

Agieren Sie als Compliance Officer. Colorados SB 21-169 verbietet unfaire Diskriminierung aufgrund geschützter Klassen in der Versicherung. Ich bin dabei, ein Risiko abzulehnen. Bitte überprüfen Sie meinen vorgeschlagenen Ablehnungsgrund unten und kennzeichnen Sie, ob er als Stellvertreter für eine geschützte Klasse wahrgenommen werden oder anderweitig als unfair diskriminierend angesehen werden könnte.
Ablehnungsgrund: „Die Kreditwürdigkeit des Antragstellers liegt unter unserem Mindestschwellenwert.“

Ich habe ein generatives KI-Modell verwendet, um eine große Einreichungsdatei zusammenzufassen. Ich muss dies für meine Underwriting-Akte dokumentieren, um dem NAIC AI Model Bulletin zu entsprechen. Bitte entwerfen Sie eine kurze Notiz für die Akte, die Folgendes festhält:
- Welches Tool verwendet wurde (z. B. „Interne Instanz eines großen Sprachmodells“).
- Wofür es verwendet wurde (z. B. „Zum Zusammenfassen von 50 Seiten geschwärzter Schadenverläufe“).
- Dass keine PII in das Modell eingegeben wurden.
- Dass ich, der lizenzierte Underwriter, die von der KI generierte Zusammenfassung persönlich auf Richtigkeit überprüft und die endgültige Underwriting-Entscheidung auf der Grundlage meines eigenen Urteils und der verifizierten Quelldokumente getroffen habe.

Ich muss eine Aktennotiz schreiben, die ein anderer Underwriter möglicherweise in Jahren lesen muss. Bitte übersetzen Sie die folgende interne Underwriting-Kurzschrift in eine klare, eindeutige Sprache.
Kurzschrift: „Sent to UW mgr for auth bc of TIV. Will need reins. support. Subj to survey.“
Klare Sprache: [Ihre Ausgabe sollte etwa so lauten: „Zur Genehmigung an den Underwriting-Manager weitergeleitet, da der Gesamtwert der Versicherung meine Zeichnungsvollmacht überschreitet. Dieses Risiko erfordert fakultative Rückversicherungsunterstützung. Die Bindung erfolgt vorbehaltlich einer zufriedenstellenden Schadenverhütungsprüfung.“]

Stellen Sie sich vor, ich bin ein Versicherer, der eine Anfrage von einer staatlichen Aufsichtsbehörde bezüglich unserer Nutzung von KI im Underwriting erhalten hat. Entwerfen Sie eine Vorlage für eine Antwort, die unser Engagement für faire und konforme Praktiken bestätigt. Die Antwort sollte Folgendes erwähnen:
- Unsere Einhaltung des NAIC AI Model Bulletin.
- Unser etabliertes KI-Governance-Framework.
- Die Nutzung menschlicher Aufsicht und Beurteilung für alle endgültigen Underwriting-Entscheidungen.
- Unsere Richtlinie, KI nicht für bindende Entscheidungen ohne menschliche Beteiligung zu verwenden.